.. دورة مبسطه لكيفية تداول العملات ..

[Oscillator]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته ،،،

نبدأ بسم الله دورتنا التعريفية المبسطة لماهية وطريقة التداول في سوق العملات وعلى المشاركين معنا تحميل برنامج التداول من الرابط التالي إستعداداًً لفتح محفظة تجريبية (مع أهمية تغيير الرقم السري عند فتح البرنامج لأول مرة بإتباع الخطوات في الشرح وإلا لن تتمكن أخي العزيز من فتح المحفظة) :-

http://www.taddawul.com/vb/showthread.php?t=413 (http://www.taddawul.com/vb/showthread.php?t=413)

بعد تنصيب البرنامج حسب الخطوات في الشرح وفتح المحفظة سيظهر لديك الرصيد (10.000) دولار أمريكي للمحفظة التجريبية ومنها سنبدأ التداول في العملات للممارسة على سوق فعلي بيعاً وشراءً، وبعد إستيعاب طريقة أداء المحفظة من حيث فتح الأوامر وإغلاقها ووضع إيقاف الخسارة و الهدف من خلال شرح برنامج G T S . Pro لتداول العملات في الرابط أعلاه نحتاج إلى برنامج شارتات لحظي يمكن تحميله والإطلاع على شرحه بالرابط التالي :-

http://www.taddawul.com/vb/showthread.php?t=430 (http://www.taddawul.com/vb/showthread.php?t=430)

وبرنامج الشارتات هذا مربوط بالمحفظة مباشرة ويمكن من خلاله أيضاً تنفيذ عمليات البيع والشراء ومتابعة مسار العملة وإستخدام كافة المؤشرات وخطوط الترند ومستويات فيبو وغيرها من أدوات التحليل الفني وبالطبع توفره الشركة بالمجان لعملائها، وللمعلومية عند فتح أي شارت فإن الشارت يخص العملة الرئيسية التي يأتي رمزها في الأول مثلاً USD/JPY عندما نفتح الشارت ويكون في إتجاه صاعد فإن الدولار يصعد أمام الين الياباني والعكس صحيح عندما يهبط نقول أن الين الياباني يصعد أمام الدولار، وبناء عليه ننفذ العملية إما شراء أو بيع حسب توقعنا لمسار الزوج. وهنا يمكن تشبيه حركة العملة كحركة الميزان إذا ارتفعت عملة أنخفضت الأخري وهكذا ففي حالة توقع أرتفاع العملة الرئيسية التي يأتي رمزها بالأول ننفذ أمر شراء لها وفي حالة هبوطها ننفذ عملية بيع لها ونشتري العملة التي تقابلها.

نأتي الآن للخطوط العريضة الهامة لأي متداول مبتديء في بورصة العملات، فالعملات تتداول أمام بعضها البعض منها عملات رئيسيه وهي التي يكون مقابلها الدولار الأمريكي وهذه العملات الرئيسية هي :-

اليورو مقابل الدولار EUR/USD
الجنية الإسترليني مقابل الدولار GBP/USD
الدولار مقابل الين الياباني USD/JPY
الدولار مقابل الفرنك السويسري USD/CHF

الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي USD/CAD .

الدولار الأسترالي مقابل الدولار الأمريكي AUD/USD .


وهناك عملات مهجنه كثيرة وهي التي لا يكون الدولار الأمريكي مقابل لها وأشهر هذه العملات ما يلي :-

اليورو مقابل الجنية الإسترليني EUR/GBP .
اليورو مقابل الين الياباني EUR/JPY .
اليورو مقابل الفرنك السويسري EUR/CHF .
الجنية الإسترليني مقابلالين الياباني GBP/JPY .

الجنية الإسترليني مقابل الفرنك السويسري GBP/CHF .


وكبداية ننصح بالتداول في العملات الرئيسية حتى الإلمام الكامل بما يؤثر في حركة العملات، وتداول العملات مفتوح على مدار الساعة يومياً ويقفل السوق مساء الجمعة الساعة (11) بتوقيت السعودية ويعاد إفتتاحه مساء الأحد الساعة (11) بتوقيت السعودية وتنقسم أوقات التداول كالتالي:

1- الفترة الأسيويه :
يفتح السوقالآسيوي الساعة 12 ليلا بتوقيت السعودية إلى الساعة 10 صباحا
2- الفترة الأوروبية :
يفتح السوق الأوروبي الساعة 9 صباحابتوقيت السعودية إلى الساعة 7 مساءا
3- الفترةالأمريكية :

يفتح السوق الأمريكي الساعة 3 مساء بتوقيت السعودية إلىالساعة 12 ليلا

ويتبدي بعدها السوق الأسيوي من جديد في اليوم التالي





والتغييرات الكبيرة في الأسعار تحدث عادة في أوقات السوق الأوربي والسوق الأمريكي (من 12 ظهراً تقريباً إلى 7 مساءً بتوقيت السعودية) نظراً لكبر حجم السيولة التي تدار من قبل هذه الأسواق ويعتبر السوق الآسيوي خفيف الحركة نظراُ لقلة السيولة وبالتالي يكون تغيير الأسعار طفيفاً ويناسب هذا السوق المبتدئين لتحقيق نقاط قليله.

(ملاحظة:- إقفال السوق خلال الإجازة الأسبوعية يومي السبت والأحد فقط لعمليات التداول الإلكتروني ولكن المصارف تستمر في تداول العملات أثناء الإجازة ولهذا نرى عادة عند إفتتاح السوق مساء الأحد الإفتتاح على (فجوات) بين سعر إغلاق مساء الجمعة والإفتتاح مساء الأحد)

كيفية تداول العملات وإحتساب الأرباح والخسائر

أي شركة وساطة ماليه لتداول العملات توفر خدمات تداول العملات مقابل هامش ربحي ثابت على زوج العملة يسمى (سبريد)، مثلاً تشتري الدولار مقابل اليورو بسعره الحالي لنفترض أنه عند 1.4600 والشركة تضيف على هذا السعر هامش ربحها ولنقل 4 نقاط بفارق عن سعر الشراء بمعني أنه اذا طلبت شراء العملة بهذا السعر فإن سعرها بالمحفظة سيكون 1.4604، وأسعار العملات تتحرك حسب النقاط صعوداً أو هبوطاً بمعنى أنه لو تحركت العملة صعوداً 5 نقاط فإنك في هذه الحالة تكون ربحت نقطة واحده بعد خصم هامش ربح الشركة، والنقاط تحتسب بتحرك آخر رقمين في الخانة العشرية مثلاً السعر عند النقطة 1.4600 وتحركت العملة صعوداً إلى 1.4650 هذا يعني أنك كسبت 50 نقطة أو خسرتها في حالة هبوط السعر إلى 1.4550 وأحتساب النقاط يأتي بناءً على حجم العقد آخذين بعين الإعتبار مستوى المخاطرة وأهمية تجنب المخاطرة العالية.

الأرباح أو الخسائر تحتسب بناء على حركة النقاط وأسعار العملات تتغير بشكل مستمر يتراوح مابين 80 إلى 300نقطة يومياً صعوداً أو هبوطاً وتداول العملات يأتي على شكل شراء وبيع عقد (لوت) وحيث أن التداول بالعملات كان يحتاج في السابق إلى مبالغ كبيرة أصبح بالإمكان الآن للفرد العادي الدخول لهذا السوق من خلال شراء وبيع هذه العقود ويقوم البنك بحجز مبلغ من المحفظة يسمى بالهامش المستعمل مقابل قيمة أي عقد والمبلغ المتبقي بالمحفظة يسمى الهامش المتوفر متى ما خسره المتداول خلال الصفقة فأنه يخصمه بالكامل ويرد له الهامش الذي قام بحجزه في حالة الدخول في صفقة خاسرة.

من هنا يتضح أهمية عدم المخاطرة بفتح عقود أكثر من حجز مبلغ يوازي 10% من قيمة رأس المال بالمحفظة وذلك للمحافظة على عدم الدخول في مخاطرة عاليه تؤدي لخسارة رأس المال أو جزءً كبيراً منه تبعاً للتغيير السريع والكبير الذي يحدث أثناء التداول اليومي والذي قد يتجاوز 300 نقطة في اليوم، وعلى سبيل المثال محفظة بها 1000 دولار من الأفضل أن لا يتم الدخول بأكثر من حجز هامش بقيمة 100 دولار وهي تمثل 10% من رأس المال لضمان عدم خسارة الهامش المتوفر لو عاكس السوق الإتجاه. وإدارة رأس المال بشكل سليم (الإبتعاد عن المخاطرة أو المغامرات الغير محسوبة) من أهم أسباب النجاح في سوق العملات ومن المهم أن يكون هناك أرباح متواصلة ولو كانت صغيرة فهي مع الأيام تكبر وتتراكم وتؤمن للمتداول الراحة النفسية والرغبة بالإستمرار بالسوق بمستوى مخاطرة شبه معدومة.

هناك ما يسمى بالرافعة المالية والرافعة المالية لها إرتباط مباشر بمستوى المخاطرة بالمحفظة والمتداول يستطيع التحكم بهذه الرافعة المالية حسب درجة مخاطرته، فضلاً راجع موضوع الأستاذ / محمد السويد في المشاركة التالية لتكوين فكرة عن هذه الروافع وما يسمى "بالمارجن" أي الهامش وكيفية إحتسابه.

= = =

هذا شرح مبسط لكيفية تداول العملات وبعض المعلومات الضرورية عنها ونأمل من الأخوة المشاركين معنا تحميل البرامج المطلوبة والإطلاع على الشرح الخاص بها في الروابط أعلاه، وبعدها نستقبل أي إستفسار من الآن حتى مساء يوم الأحد 5/10/1429هـ حيث سنبدأ في هذا التاريخ إن شاء الله التدريب العملي والدخول بالسوق لتنفيذ عمليات البيع والشراء في المحافظ التجريبية.

ملاحظة : يتطلب الأمر معرفة بسيطة بالتحليل الفني وقراءة التشارتات.

وكل عام وأنتم بخير ،،،

[Oscillator]

هنا شرح كامل عن الروافع والهامش (المارجن) بقلم الأخ الأستاذ / محمد السويد


ماهو الفرق بين الحساب العادي والحساب المصغر (توضيح للمارجين)




إخوتي الكرام ، نظرا للحديث العارم عن المارجين في الفترة السابقة واختلاف طرق استخدامه أردت توضيح طبيعة المارجين ومن ثم طرح الطرق المناسبة لإستخدامه.
طريقة المارجين "الهامش" مبنية على فكرة الإقتراض ، ولكنه يختلف عن نظام الإقتراض من ناحية الإجراءات ونوعية الضمانات المطلوبة لتوفير هذه التسهيلات ، فمثلا في نظام الإقتراض العادي عندما تريد اقتراض 100،000 دولار يتطلب منك توفير ضمانات ورهن بعض الأملاك في بعض الأحيان للحصول على القرض وهذه الإجراءات شبه عادية لأن البنك ليس له القدرة على التحكم في مخاطرة تحصيل المبلغ المقترض.


في حين أنه في نظام المارجين لا تحتاج أكثر من 1000$ مثلا للحصول على تسهيلات تصل إلى 100،000 دولار ، وذلك لوجود نظام يحكم علمية تحصيل القرض ، والفكرة بأن تودع لدى البنك ما نسبته 1% من قيمة القرض وفي حالة الخسارة يقوم البنك بتحصيلها من المبلغ المودع ، هنا لا يوجد لدى البنك مشكلة بأن يقرضك إلى 400 ضعف المبلغ المودع من قبلك لديه ، لأن القرض اصبح اشبه بالخالي من المخاطرة Free Risk بالنسبة للبنك .


ولكن في سوق المال تختلف عملية الاقتراض عن طريق مصطلح يسمى العقد Contract او Lot ، وهو يستخدم كوحدة قياس موحدة تعني كمية من النقود ، ولكي اوضحه اكثر دعنا نأخذ تاجر الخضرة كمثال ، تاجر الخضرة يتعامل مع الزبائن بوحدة قياس نسميها Kg كيلوجرام ، وفي كل كيلوجرام كمية من الخضرة لها سعر محدد يتداول به ، هذا الكيلوجرام هو نفسه العقد ليدنا ولكنه يحتوى على نقود متاحة للإقتراض ولكي تقترضها يجب عليك وضع مبلغ تأميني مقابلها (وليس دفع سعرها) حتى يتم الخصم منه في حالة خسارة جزء من كمية النقود التي يحتويها العقد.

هنا نأتي إلى نقطة أخرى ، فكل وسيط يضع كمية معينة من النقود في العقد الواحد وتسمى هذه الكمية بحجم العقد Contract Size ويشترط عليك لكي تستخدمها بأن تضع مبلغ تأميني مقابلها وهنا يحصل الإختلاف بين الحساب العادي والحساب المصغر .

فمثلا الحساب العادي لدينا حجم العقد بالنسبة لليورو يساوي 100،000 $ ، ولكي تستخدمه يجب عليك وضع مبلغ تأميني (ويسمى المارجين) قدره 1000$ ، بمعنى أنك حصلت على تسهيلات تقدر ب100 ضعف المبلغ الذي اودعته ، وبكلام آخر دفعت 1% كتأمين فقط من حجم العقد . وفي هذه الحالة كل نقطة يتحرك بها السعر (النقطة هي 0.0001) قيمتها 10$ سواءا ربح او خسارة في العقد الواحد .

لنرى الآن حجم المخاطرة حينما تكون قيمة النقطة في العقد الواحد 10$ ، فمثلا لو أن لدي 10،000$ في حسابي المفتوح لدى الوسيط ففي هذه الحالة يمكنني استخدام إلى 10 عقود بقيمة مليون دولار مجتمعة ، ولكن اردت شراء عقد واحد فقط في اليورو فمن المفترض ان ادفع 1000$ مقابله كتأمين ، دعنا الآن نفترض انك ربحت 100 نقطة ففي هذه الحالة معناها انك ربحت 1000$ أخرى ، بمعنى انك ربحت 10% من قيمة حسابك المفتوح لدى الوسيط واصبح حسابك 11،000$ ، والآن دعنا نفترض انك خسرت 100 نقطة فمعناها ان حجم الخسارة هو 1000$ ، وهو خسارتك بنسبة 10% ويصبح بذلك حسابك المفتوح لدى الوسيط 9000$ ، وكما تعلم 100 نقطة هي تحرك عادي جدا خلال اليوم الواحد .

ولنتفحص الآن الحساب المصغر ، ماهو المقصود بالحساب المصغر؟ المقصود هنا هو أن حجم العقد أصغر ، او كمية النقود الموجودة في العقد الواحد أصغر ، في الحساب المصغر غالبا يكون حجم العقد 10،000$ ولكي تستخدمه يجب أن تودع مبلغ تأميني قدره 50$ ، وهو ما نسبته 0.005% من حجم العقد ، ووبعقد بهذا الحجم تكون قيمة النقطة بدولار واحد فقط .

لنرى الآن حجم المخاطرة الموجودة في الحساب المصغر ، لنفترض ان حجم الحساب المفتوح لدى الوسيط هو 1000$ ، ففي هذه الحالة يمكنني استخدام 20 عقد مصغر قيمتهم مجتمعة تصبح 200،000$ ، ولكني اردت فتح عقد واحد فقط حجمه 10،000$ وهذا تطلب من حسابي فقط 50$ كتأمين ، ولنفترض انني ربحت 50 نقطة ( النقطه هي 0.0001) ففي هذه الحالة ربحي هو 50$ ، وبهذا الربح ارتفع حسابي بما قيمته 5% واصبح مجموع ما في حسابي 1050$ ، ولكن دعنا نفترض انني خسرت 50 نقطة ، ففي هذه الحالة خسارتي هي 50$ ، بمعنى انني خسرت ما قيمته 5% من حسابي واصبح حسابي لدى الوسيط مجموعه 950$ ، وللعلم كما قلنا سابقا بأن 100 نقطة تحرك في العملات غالبا يحصل في اليوم بسهولة.

في الأمثلة السابقة افترضنا بأننا نستخدم المارجين بـ100 ضعف للعقد الواحد وقيمة النقطة هي 10$ ، فتخيل لو اننا نتكلم عن مارجين بـ 400 ضعف للعقد الواحد فقيمة النقطة ستصبح 40$ ، بمعنى انني اذا كنت اتاجر بعقد واحد تأمينه 1000$ وخسرت 100 نقطة فمعناها انني خسرت بلغ 4000$ ، فتخيل المدة الضئيلة التي ستفقد فيها أي مبلغ بسبب مستوى المخاطرة العالي هنا .

ولكن هناك نوع ثان من المارجين بـ400 ضعف وهو الذي قصده بعض الإخوة ومتوفر لدى بعض الوسطاء، المقصود بهذه الـ400 ضعف انك بدلا من ان تدفع مبلغ تأميني قدره 50$ على العقد الواحد المصغر ذو حجم 10،000$ ، فإنك هنا تدفع 25$ دولار فقط ، وهو المقصود به 400 ضعف ، 25$*400= 10،000$ ، دعونا نقوم بمقارنة بين استخدام الـ 200 ضعف (50$ للعقد) واستخدام الـ400 ضعف (25$) :


حجم الحساب المفتوح لدى الوسيط هو 1000$

قيمة النقطة هو 1$ (حجم العقد 10،000$)

حجم المبلغ المفترض المخاطرة به هو 200$

حجم الخسارة المفترضة في اليوم هو 50 نقطة

حجم الربح المفترض في اليوم هو 100 نقطة


• في حالة استخدام الـ 200 ضعف : هنا سنقوم باستخدام 4 عقود .

- حجم الخسارة المحتملة : 200$
- حجم الربح المفترض : 400$
- حجم المخاطرة اليومية هو احتمال خسارة 20% في اليوم من قيمة الحساب .


• في حالة استخدام الـ400 ضعف : هنا سنقوم باستخدام 8 عقود .
- حجم الخسارة المحتملة : 400$
- حجم الربح المفترض : 800$
- حجم المخاطرة اليومية هو احتمال خسارة 40% في اليوم من قيمة الحساب .

كما ترون في الأعلى أنه صحيح بأن مضاعف 400 مرة ذو ميزة ايجابية لاستخدام عدد عقود اكثر ، ولكنه في نفس الوقت حجم المخاطرة يرتفع إلى درجات أعلى ، والقرار يعود لصاحب الحساب بحسب طريقته في المتاجرة .


مع تحيات أخوكم

محمد بن عبدالله السويّد




وفقنا الله وأباكم لما يحبه ويرضاه.

[M7tar]

الله ينور عليك . شغل معلمين :)

بارك الله فيك ابو محمد على المجهود الجميل منك

وان شاءالله تتم الفائدة المرجوه

ودي وتقديري لك ,.,

[أبوعبدالرشيد]

بارك الله فيك اخي ابومحمد

شرح وااافي ومفيد لكل متداول

[الكابتن]

جزاك الله خير
هل انتهى الشرح؟

[Oscillator]

جزاك الله خير
هل انتهى الشرح؟

نعم هذه هي المعلومات الهامه والضرورية لأي متداول جديد

وأي أستفسار حاضرين

[Fares SA]

بارك الله فيك اخوي الطيار

ومنور المنتدى بطرحك يا غالي

[أبــو فــهــد]

بارك الله فيك يا أبو محمد على هذا الموضوع الرائع.

[أبــو فــهــد]

أخي الحبيب أبو محمد نتمنى أن تبدأ في التدريب العملي إذا تكرمت.

[hutah999]

بارك الله فيك
والله يعطيك الف عافية

[مستشار]

بارك الله فيك ابومحمد

[abo-adel]

ابشرك هر البرنامج بس كيف اشتري وكيف اضهر الرسوم البيانيه

http://upload.taddawul.com/files/719.jpg (http://upload.taddawul.com/index.php?action=viewfile&id=719)

[المساهم المميز]

بارك الله فيك